Пять мифов инвестиций в серебро. Инвестиции в серебро

Инструкция

Существует два основных способа инвестирования в серебро: физический (слитки, монеты) и бумажный (ОМС). Серебряные слитки продаются в ряде крупных банков, и их вес начинается от 50 граммов. Для покупки достаточно просто прийти с паспортом в отделение, занимающееся их реализацией. На всех обязательно должны стоять вес, год изготовления, серийный номер и . К минусам данной формы вложения стоит отнести уплату НДС при покупке (18%) и сложности с организацией их хранения. Если вы планируете вложить достаточно крупную сумму денег в металл, то придется арендовать банковскую ячейку или устраивать дома сейф. Кроме того, это реальный металл, обладающий всеми физическими свойствами. Например, при с воздухом на слитках могут появляться темные пятна патины, что снижает его выкупную стоимость.

Второй вид физического металла - это инвестиционные монеты. Они отличаются от памятных тем, что при вашем желании банк обязуется их выкупить, их стоимость максимально приближена к цене металла на бирже. К российским инвестиционным монетам относятся серебряные Георгий Победоносец и Соболь, которые предлагаются практически всеми крупнейшими банками. Покупка оформляется на месте в течение нескольких минут при предъявлении паспорта. К плюсам данного вида вложения в серебро относятся: отсутствие НДС при покупке и продаже, небольшой размер, относительная легкость продажи. В то же время сохраняются все работы с физическим металлом. Существенным недостатком является наличие спрэда - разницы между ценой покупки и продажи монет банком.

Третий способ вложения в серебро - это ОМС (обезличенный металлический счет). В этом случае вы не становитесь обладателем физического металла. Покупая его по курсу продажи вашего банка, вы скапливаете на своем счету граммы . При желании можно продать его обратно по курсу на день продажи. Спрэд в случае ОМС несколько меньше, чем у монет, НДС также не платится. К значительным минусам стоит отнести то, что ОМС не участвуют в системе страхования вкладов. Поэтому лучше выбирайте банки из первой десятки, иначе в вслучае возникновения финансового катаклизма вы рискуете остаться только с бумажкой на руках.

Каждый решает сам, какой способ вложений в серебро подходит ему лучше всего. Но следует помнить, что вложения в металлы являются скорее средством сохранения денег, чем способом их приумножения. Поэтому доля этого инструмента в вашем инвестиционном портфеле должна быть в районе 20%. Будьте готовы к долгосрочным вложениям, т.к. на этом рынке возможны как взлеты, так и падения.

В данной статье речь пойдет про инвестиции в драгоценные металлы, а именно о перспективах вложений в серебро. Само по себе вложения в драгоценные металлы считается надежным видом вложений, ведь это актив, которые всегда имеет цену и в отличии от денег, не может упасть до нуля или резко обесцениваться в результате инфляции или гиперинфляции или других экономических потрясений. Но рассматривая такого рода инвестиции — люди почему-то в первую очередь нацелены на покупка золота. Однако инвестиции в серебро в данный момент имеют более высокий потенциал к росту. Почему? Обо всем этом читаем в статье.

Текущие котировки серебра

Для начала нужно взглянуть на стоимость серебра сегодня, чтобы дальше было более полное понимание потенциала роста.

В данный момент стоимость одной тройской унции серебра составляет 17,75 $. Как видно из графика максимальной стоимости за последнее десятилетние серебро достигало в начале 2011 года — почти 43 доллара. Далее котировки пошли вниз, начался нисходящий тренд, который длился 5 лет. И в начале 2016 года серебро начало потихоньку расти.

А как известно, лучшие вложения денег происходят тогда, когда цены на объект инвестиций находятся на дне. Ведь стоимость не может бесконечно снижаться, и за падением обязательно происходит рост. И чем больше и дольше происходило падение, тем более высокий потенциал к росту имеется в будущем.

Для тех кто знаком с техническим анализом, глядя на график можно также сделать определенные выводы. График серебра пробил уровень сопротивления. И начался восходящий тренд. А значит теперь самое время покупать.

Помимо котировок серебра, есть еще несколько предпосылок для дальнейшего роста серебра в будущем. Какие? Рассмотрим их.

Соотношение стоимости золота и серебра

Исторически, соотношение цен на золото и серебро зависло от того, насколько часто оно встречается в природе одно по отношению к другому, или по простому от его текущих запасов. Рассмотрим как изменялось это соотношение в истории.

В Древнем Риме соотношение цен золота к серебру было 12 к 1, в США в 18 веке 14: 1. В современном мире в начале 80-х годов прошлого века 17 к 1. Т.е. на протяжении всей истории человечества это соотношение было примерно одинаковым и золото было дороже серебра в 12-17 раз. Это как раз близко к истине, ведь текущее соотношение мировых не добытых запасов этих металлов в земной коре составляло 17,5 к 1.

Что же сейчас?

Мировые запасы золота на данный момент оцениваются в 100 000 тонн, а мировые запасы серебра в 570 000 тонн. Соотношение 5,7 к 1.

Текущие же котировки золота — 1318,90 $ за тройскую унцию. Цена на серебро — 17,75 $.

Текущее соотношение 74,3: 1.

Такое случается весьма редко. И каждый раз когда достигалось такого соотношение цены на серебро «выстреливали» вверх, значительно обгоняя рост золота.

Например, в 2008 году разница между ценами на серебро и золото достигало 80 к 1. Затем в полугодовой период цены на серебро росли в 6 РАЗ БЫСТРЕЕ цен на золото. А за 2-х летний период показатель роста по серебру превысил золотой в 2 раза!!!

Цены на золото и серебро падали в течении последних 5 лет. Но цены на серебро упали более сильно по отношению к золоту. Золото подешевело на 14%, а серебро на целых 60%.

Где используется серебро

Серебро как металл, обладает уникальными характеристиками, а именно: высокой теплопроводностью, светоотражаемостью и используется как катализатор в химических процессах. Поэтому оно массово применяется в радиоэлектронике, машиностроении, медицине и производстве многих других товаров, в том числе и ювелирных. Отдельно нужно сказать про военно-промышленный комплекс. Здесь его применяют повсеместно.

Доля серебра в готовой продукции ничтожна мала и практически не сильно сказывается на конечную цену выпускаемой продукции. А это значит, что при многократном росте цен на серебро, цена на «серебросодержащие» товары практически не изменится. И производители все равно будут покупать серебро по высоким ценам. Тем более, что заменить серебро на другой металл с аналогичными характеристиками в данный момент невозможно, в виду уникальности данного металла.

Текущие запасы

Серебро постоянно расходуется в промышленности и в отличии от золота, практически не хранится в виде запасов. Золото конечно тоже использует для производства, но основное предназначение — это золотовалютные запасы стран. Практически каждая страна имеет у себя такие запасы. И стремится их наращивать.

Для примера, список стран с наибольшим золотым запасом золота:

1. США — 8 133 тонн
2. Германия — 3 380
3. Италия — 2 551
4. Франция — 2435
5. Китай — 1762
6. Россия — 1414
7. Швейцария — 1040
8. Япония — 765
9. Голландия — 612
10. Индия — 557

А теперь вспомните, известно ли вам про серебряные запасы стран. Мне лично нет. Основная масса серебра расходуется в производстве товаров, либо ювелирных украшений и серебряных монет. С каждым годом потребление серебра в промышленности только растет, а его запасы постоянно уменьшаются. Соответственно, при дефиците серебра — стоимость, по закону рынка, будет расти.

Почему серебро такое дешевое?

В данный момент на рынке сложилась парадоксальная ситуация, где стоимость серебра зависит не от баланса спроса и предложения, а от спекулятивных действий на фондовом рынке, где ключевую роль играют производные инструменты, т.е. контракты (фьючерсы) на поставку серебра.

Причем большинство из них не прикрыты настоящим серебром. Вам его никто не собирается поставлять. Прибыль владельцев контрактов формируется за счет курсовой разницы на серебро. А учитывая возможность совершать сделки с большим плечом, за те же деньги покупаются (продаются) контракты на серебро в 10, 20 и 50 больше. Таким образом создается иллюзия, что серебра на рынке много. Однако это не настоящее (физическое), а бумажное серебро.

Где купить серебро

Для частного инвестора доступно 3 варианта инвестиций в серебро.

1. покупка слитков и серебряных монет. Но здесь нужно иметь в виду 2 вещи. Во-первых много серебра вы не купите. Ведь его надо потом где-то хранить в защищенном от воров месте. Дома не вариант, а если арендовать банковскую ячейку, то это дополнительные расходы. Во-вторых, покупая слитки, вы будете значительно переплачивать, ведь цена формируется от объемов, т.е. цена за слиток в 100 грамм, будет значительно выше, чем за слиток в 10 000 кг. И при продаже с вас возьмут налог в размере 18%.
2. ОМС — . Здесь есть возможность покупки серебра от 1 грамма. Котировки хоть и отличаются от мировых, но весьма приближены к ним. Здесь в первую очередь нужно обращать внимание на разницу между покупкой и продажей (спред). Чем он ниже, тем лучше для вас. Подробно об этом .
3. ETF — покупка серебра через ETF хоть и надежное, но не такое простое, как первые 2 способа. На российском рынке пока нет возможности инвестировать в серебро через ETF (есть только золото). Поэтому остается покупать через зарубежных брокеров.

В заключение

Подводя резюме мы имеем следующую картину:

1. цены на серебро падали в течении последних 5 лет и теперь начали свой рост. Т.е. можно считать, что цена достигла дна
2. соотношение цен серебра и золота достигло 75 к 1. Каждый раз когда достигалось такое соотношение цены на серебро впоследствии росли опережающими темпами по сравнению с золотом.
3. спрос на серебро постоянен и из года в год увеличивается, в то время как мировые запасы истощаются, и серебро становиться добывать все труднее и труднее (дороже и дороже). Причем заменить серебро на данный момент нечем.
4. ввиду низкой доли стоимости серебра в производимых товарах значительный рост не остановит производителей от покупки данного металла по более высоким ценам
5. многие компании по производству серебра начинают снижать добычу или вообще прекращают ее ввиду низкой стоимости на рынке и низкой рентабельностью добычи. Все это в будущем должно создать дефицит серебра на рынке.
6. инвестируя в серебро помимо самого потенциала роста, вы также получите дополнительные преимущества, а именно диверсификацию, так как цены привязаны к мировым и при обесценивании национальной валюты защищаете свои вложения и получаете дополнительную прибыль за счет увеличения разницы курсов. Т.е. это можно сравнить в инвестициями в валюту.
7. самый простой и доступный способ покупки серебра для обычного инвестора -через ОМС. Но так как металлические вклады не застрахованы АСХ (агентством по страхованию вкладов), выбирайте надежный банк.
8. По поводу целей. Первая цель — это 21-22 доллара (потенциал — 25%), если цена закрепится выше 23 долларов, то следующая цель — 30-31 доллар (потенциал — 75%). Время достижения первой цели — 6-8 месяцев, второй цели — 1,5 — 2 года.

Удачных инвестиций!!!

Приветствую! В ситуации, когда курс доллара и цены в магазинах растут с космической скоростью, хочется чего-то безопасного и надежного. А еще лучше – вечного. И сегодня мы поговорим про инвестиции в драгоценные металлы: золото, серебро, палладий и платину.

В какой металл лучше вкладывать деньги? И стоит ли это делать в ближайшие годы?

В начале октября 2012-го одна тройская унция золота оценивалась в $1782,5! Та вершина стала переломной точкой, в которой восходящий тренд резко сменился нисходящим. С того момента и по сей день золото уверенно падает в цене. В конце 2015-го за одну тройскую унцию давали всего $1063 (минус 40% за три года).

Почему дешевеет золото?

Основных причин, как обычно, несколько:

• Низкие темпы роста мировой экономики ()
• Укрепление доллара к корзине валют на фоне повышения ставок ФРС США
• Рухнувшие цены на нефть (золото всегда выступало в роли нефтяного «антагониста»)
• Сильный фондовый рынок США
• Низкий спрос на золото в Индии и Поднебесной
• Массовый отток средств из «золотых»

Прогнозы экспертов

Аналитики считают, что в 2016-м золото вряд ли будет расти в цене. Средний прогноз: $1050—1100 за тройскую унцию. Многие эксперты не исключают, что уже во втором полугодии нынешнего года золото пробьет психологическую отметку $1000.

Серебро

Очень похоже на золото ведет себя и серебро. В апреле 2011-го одна тройская унция серебра оценивалась почти в $48,59. До ноября 2013 года драгоценный металл то рос, то резко падал, скатившись в итоге до $34 за унцию. После этого «серебряные» котировки падали практически непрерывно. В конце прошлого года унция серебра оценивалась в $13,86 (минус 68% за неполных пять лет).

Почему дешевеет серебро?

• В промышленности серебро уже используют не так массово (в первую очередь, из-за внедрения новейших технологий). Скажем, производители солнечных батарей все чаще заменяют серебро более дешевыми аналогами
• Слабый рост мировой экономики (в том числе, и в Китае) также тянет спрос на серебро вниз
• Производство серебра растет с каждым годом, что создает избыточное предложение на рынке. Только в 2015-м производство драгоценного металла выросло на 8%
• Массовое бегство инвесторов с сырьевых рынков на фоне восстановления экономики США и повышения процентной ставки Федеральной резервной системой

Прогнозы экспертов

Основной прогноз на 2016 год: $15-16 за унцию. Однако часть аналитиков считает, что в нынешнем году серебро, наоборот, вырастет в цене примерно на треть.

Главный экономист датского Saxo Bank уверен, что стимулом для роста цен на серебро может стать бурное развитие «солнечной» энергетики. Дело в том, что этот драгоценный металл часто используют при производстве фотоэлементов. И по мнению Стина Якобсена, всплеск спроса вполне может вызвать рост цен на серебро.

Палладий

За последние пять лет цены на палладий вели себя не так, как котировки на золото. С февраля 2011-го по июль 2012-го цена палладия то падала, то отскакивала вверх, скатившись в результате с $819,7 до $580 за тройскую унцию.

После этого «медвежий» тренд по палладию уверенно сменился «бычьим». В период, когда золото дешевело почти каждую неделю, палладий дорос до $880 к августу 2014 года. Но уже во втором полугодии прошлого года рост сошел на «нет» на фоне общего падения цен на драгоценные металлы.

К началу 2015-го цена на палладий опустилась до $563 за унцию и продолжает снижаться. 12 января «палладиевые» котировки опускались до $471,4 за унцию.

Почему дешевеет палладий?

• В 2015 году показатели продаж авто в КНР оказались самыми низкими за три года. И это при том, что в IV квартале власти Поднебесной уменьшили налог на покупку машин. Почему это важно? Потому что именно на Китай приходится около 20% мирового спроса на палладий
• После длительной забастовки возобновилось производство платиноидов в ЮАР (в итоге сократился дефицит палладия на рынке)
• Массовый отток инвесторов с рынка драгоценных металлов на фоне резкого укрепления доллара США.

Прогнозы экспертов

Особого оптимизма по поводу цен на палладий аналитики не демонстрируют. Большинство склоняется к коридору $500-550 за унцию.

Платина

В последнее время «платиновые» котировки разочаровывают инвесторов еще больше, чем цены на золото.

Пять лет назад (в феврале 2011-го года) платина оценивалась в $1827 за тройскую унцию. Интересно, что боковое движение по этому драгоценному металлу продолжалось дольше, чем по золоту и серебру.

Лишь в феврале 2013 года «платиновые» котировки уверенно пошли вниз. С $1673 за унцию цена платины упала до $882 к концу прошлого года (то есть, подешевела почти в два раза всего за три года)! Почему платина сегодня стоит дешевле золота?

Почему дешевеет платина?

• Сократился спрос со стороны китайской автомобильной промышленности. Кроме того, по оценкам аналитиков, спрос на ювелирные украшения в Поднебесной в 2016-м может снизиться на 9%
• Компания Lonmin (третье место в мире по производству платины) в конце прошлого года привлекла $400 млн. за счет дополнительной эмиссии акций по заниженной цене. Серьезное увеличение производства приведет к еще большему избытку предложения на рынке. С учетом платины, добываемой в ЮАР, объем «лишней» платины оценивается в 300 — 500 тысяч унций в ближайшие три года
• Скандал вокруг дизельных автомобилей Volkswagen

Напомню вкратце суть этой истории. Платина используется в каталитических конвертерах для уменьшения вредных выбросов. Осенью стало известно, что во время лабораторных тестов концерн VW устанавливал специальное программное обеспечение примерно на 11 млн. автомобилей, чтобы исказить результаты уровня выбросов оксидов азота.

Эксперты ожидают, что в Евросоюзе этот скандал приведет к резкому сокращению спроса на автомобили с дизельным двигателем. Что автоматически «уронит» и спрос на платину.

Прогнозы экспертов

В 2016-м году цена на платину, скорее всего, останется на текущем уровне с тенденцией к понижению. Самый популярный среди аналитиков прогноз: $900 за унцию.

Мое личное мнение

Не буду оригинальничать. Как и большинство экспертов, я думаю, что в нынешнем году драгоценные металлы расти в цене не будут. Сырьевые активы (в том числе, и драгметаллы) сегодня «не в моде». В середине прошлого года индекс сырьевых товаров S&P GSCI обновил 13-летний минимум!

В 2011-м «бум» на золото и серебро был вызван тем, что инвесторы опасались сильной инфляции (эти опасения, кстати, не оправдались). Сейчас же внимание переключилось на «аппетитный» доллар и растущий фондовый рынок США.

Сегодня финансовые консультанты советуют держать в золоте, серебре, платине и палладии не более 10% всего активов.

К тому же в России вложения в драгоценные металлы (в любом виде) связаны с дополнительными потерями: НДС, НДФЛ, банковский спред, плата за аренду банковской ячейки… Поэтому на фоне падающих цен на металлы инвестировать в них просто невыгодно. Тем более что цены на слитки, и в российских банках фиксируются в рублях – еще один удар по потенциальной доходности драгоценных металлов.

А в какой драгоценный металл вкладываете Вы? Если, конечно, инвестируете. Подписывайтесь на обновления и делитесь ссылками на самые интересные посты с друзьями!

Многие люди на собственном опыте убедились насколько нестабилен и обманчив финансовый рынок. Многочисленные кризисы, дефолты государств, финансовые «пирамиды», рушащиеся крайне неожиданно - все это заставляет искать альтернативные способы вложения денежных средств. Большинство людей считают, что доллар и евро - надежные валюты, но это далеко не так. Существует масса факторов, влияющих на стоимость таких вкладов, что делает их весьма уязвимыми. Золото и редкоземельные металлы также весьма нестабильны и перепады цен на них существенны. В настоящее время, в мире существует лишь один драгоценный металл спрос, на который превышает предложение на 25% ежегодно. Этот металл называется серебром.

Динамика цен с 1970 года

Впервые спрос на серебро взлетел в 1942 году. В разгар Второй мировой войны данный металл и его производные были жизненно необходимы для производства радиостанций и шифровальных машин Энигма. Именно тогда спрос существенно превысил предложение, и эта тенденция сохраняется по сей день.

Целесообразно рассматривать динамику роста цен на серебро именно с 1970 года. Именно с этого временного периода сформировался ценовой диапазон и полный перечень факторов влияющий на него.

Впервые, ценовой взрыв произошел в 1980 года, вызывали который следующие причины. Во-первых, американские нефтяные магнаты братья Хант скупили около 30% запасов серебра в мире (были выкуплены крупнейшие месторождения в Мексике). Во-вторых, начиналась четвертая научно-техническая революция, и количество производимых печатных плат для компьютеров и средств связи возросло на несколько порядков. Рост цены составил 700%, и это значительно превышает прибыль, которую можно получить даже рискованно, играя на бирже FOREX.

График цен на серебро с 2004 года

Второй ценовой скачок случился на рубеже 2010-2011 годов и связан он серьезнейшим финансовым кризисом, а также кризисом ипотечного кредитования в США. Фундаментальные основы рынка были серьезно подорваны и лишь серебро стало тихой гаванью, которая приносила ежегодный существенный доход.

Условия роста и падения стоимости серебра

Снижение стоимости серебра связано с несколькими экономическими и производственными факторами. Прежде всего, это открытие новых месторождений. Миллионы тонн руды могут существенно снизить общую стоимость этого драгоценного металла на рынке. Подобное уже происходило, когда в 1986 году на мировой рынок была выброшена огромная партия переработанного серебра из СССР и стран Восточной Европы.

Следующим по значению условием падения цены может стать спад промышленного производства. В один «прекрасный» день спрос на бытовую технику, компьютеры и мобильные телефоны может пойти на спад, а промышленное серебро также потеряет в стоимости.

В свою очередь, фактором роста может стать любой существенный финансовый кризис. Дабы вывести из-под удара свободные средства, они инвестируются в драгоценные металлы, которые - вот уже две тысячи лет не выходят из моды.

Наращивание производственных мощностей, высококачественное химическое производство, выпуск принципиально новой электроники - все это стимулирует рост курса серебра.

Инвестиционная привлекательность

Как показывает практика, золото по-прежнему остается самым привлекательным драгоценным металлом, в которой принято инвестировать. Утверждение это порядком устарело, так как новая экономическая реальность диктует новые правила.

Преимущества инвестиции в серебро в следующем:

• Очень доступная стоимость. Унция серебра стоит намного дешевле унции золота.
• Постоянный и стабильный доход. Не стоит забывать о том, что около четверти всех потенциальных покупателей не могут приобрести этот металл. В свою очередь, золота всегда предлагается с избытком.
• Постоянное уменьшение количества серебра. В отличие от золота его нельзя использовать вторично, и поэтому его количества постоянного уменьшается.
• Полная независимость от кризисов и финансовых пузырей.
• Универсальность в использовании. Серебро высокой пробы успешно используется и для производства ювелирных украшений, и для изготовления электроники, и в качестве катализатора химических реакций.

Способы инвестирования в серебро.

Вполне официально можно приобрести драгоценный металл несколькими разными способами. Каждый способ имеет свои преимущества и недостатки, о которых следует поговорить подробно:

Слитки

Наиболее распространенный способ инвестиций в серебро. Каждый серьезный банк имеет лицензию на торговлю драгоценными металлами и с минимальным оформлением документов продаст слиток нужного размера.

Слитки продаются в банковской упаковке повреждать которую не следует, иначе придется заказывать экспертизу, подтверждающую чистоту металла, что может обойтись недешево.

Помимо этого, для хранения слитков необходимо завести сейф, где они будут в недосягаемости от грабителей. Если желания приобретать сейф нет, то можно договорится с банком о хранении, но нужно быть готовым платить ежегодный сбор.

Слитки серебра способны принести стабильный доход, что является хорошим вложением денежных средств.

Монеты

Достаточно распространенный способ инвестиции в благородные металлы. Ежегодно Монетный Двор выпускает несколько десятков серебряных монет различного веса и номинала. Некоторые из них украшены драгоценными камнями.

Такие монеты не просто серебро высокой пробы. Они имеют определенную нумизматическую ценность, что существенно может увеличивать их конечную стоимость.

Главное требования по хранению - абсолютная сохранность монеты. Лучше всего вовсе не вынимать ее из специального футляра, так как каждая царапина может серьезно снизить стоимость такой монеты.

Краткосрочная доходность монет невелика, но если «играть в долгую», то уже через 5–7 лет монеты можно будет получить неплохой доход, и защитить деньги даже в случае сильной инфляции.

Обезличенный металлический счет

Такой вид счета представляет собой банковский вклад, созданный для учета драгоценного металла без привязки его к конкретной форме. Проще говоря, указывается вес металла в граммах, но не указывается форма (слитки, монеты) в котором он хранится.

Обезличенный металлический счет можно пополнить, обналичить или перевести в другие денежные валюты. Надо сказать, что далеко не все банки работают с обезличенными металлическими счетами. Как правило, открытием подобных вкладов занимаются крупные банки, входящие в ТОП-100. К ним можно отнести Сбербанк, ВТБ-24, Газпромбанк, Банк Москвы и МДМ Банк.

К преимуществам такого счета можно отнести отсутствие НДС, минимальный входной порог, все заботы с хранением и сертификацией драгоценных металлов лежат на сотрудниках банка.

К недостаткам можно отнести либо полное отсутствие процентов по вкладу, либо их незначительное количество. Также, реальное серебро можно получить только после уплаты достаточного серьезного комиссионного сбора.

Экзотические инвестиции

Конечно же, стоит выделить ювелирные украшения, произведения известных ювелиров. Качественные перстни, серьги, колье или диадемы из серебра ценились во все времена. Они могут служить не только в качестве инвестиционного сбережения, но и как подарок любимой женщины. Главное, не забывать напоминать любимой, что носить такое инвестиционное украшение следует со всей возможной аккуратностью.

Но имейте ввиду, что инвестиционная ценнтость этого способа достаточно сомнительна, так как продать изделия из серебра с выгодой будет очень сложно.

Торговля на бирже

Приобрести или продать драгоценный металл можно и на бирже. На сегодняшней день совершенно свободно можно совершать торговые операции с драгоценными металлами на бирже Форекс или на ММВБ.

Плюсы и минусы вложения в серебро.

Стабильность, всяческое отсутствие инфляции и высокий спрос - вот основные причины, которые заставляют инвесторов все чаще и чаще вкладывать деньги в серебро.

Как утверждают некоторые аналитики, в мире осталось всего лишь 10–15% не добытого серебра, а значит, его цена будет значительно увеличиваться с каждым годом. К 2025 году стоимость серебра должна сравнятся с ценой золота, а позже и превзойти ее. Все это делает вложение в серебро невероятно прибыльным делом. А если судьба будет благосклонна, то можно серьезно увеличить свои средства, не прилагая при этом никаких усилий.

Основным минусом инвестиций в серебро является возможная стагнация цены. Стоимость может находиться на одном уровне или незначительно колебаться в течение нескольких лет, что не позволит получить высокую доходность.

Подытоживая все вышесказанное можно сказать, что серебро – это тихая заводь в бушующем мире мировой экономике. Переводить все свободные деньги в серебро не стоит, но вложить в него часть капитала будет мудрым и взвешенным решением.

Полезные видео

Самые дорогие серебряные монеты России.

Урок по финансовой грамотности: инвестиции в драгоценные металлы.

Рынок драгоценных металлов за несколько прошедших лет претерпел серьезные изменения. На цены основных драгметаллов оказывает существенное влияние ряд факторов. Среди них – изменяющаяся структура спроса, политика Центробанков, укрепление доллара США.

За шесть лет с 2011 г. сильно потеряли в цене золото, платина и серебро. А вот палладий значительно подорожал. Заметно подешевела платина, долгое время котировавшаяся вдвое дороже золота, а сегодня уступившая ему лидирующее положение. Обогнал платину и палладий, ценившийся 10 лет назад почти в 5 раз дешевле нее.

Золото

Стоимость золота в сравнении с 2011 годом упала на 30%. Шесть лет назад цена тройской унции драгметалла достигала рекордных $1900. Основными факторами удешевления золота называют сокращение спроса на него, рост переизбытка на рынке и укрепление доллара.

Падение спроса началось в 2012 г. Согласно данным Reuters, основными причинами этого стало уменьшение , включая как покупки слитков и монет, так и вложения в . Доля инвестиционного спроса в общем объеме составляет 20–40%, поэтому его значение весьма велико. Снижение покупок ETF было отмечено еще в 2009 году, а на 2013 г. приходится рекордный отток средств.

Уже несколько лет снижается и спрос на драгметалл со стороны скупающих и слитки розничных инвесторов. Сокращает объемы и ювелирная отрасль, которая формирует наибольшую долю спроса.

Переизбыток сохраняется на рынке с 2014 года, причем последние 2 года этот переизбыток растет, что оказывает на стоимость золота дополнительное давление.

Палладий

Палладий растет в цене уже несколько лет. С 2009 г. этот металл подорожал более чем в 5 раз: стоимость тройской унции выросла до $938 с $170.

Основной причиной данного тренда стало нарастание спроса со стороны автопрома. Палладий вместе с платиной применяется в производстве катализаторов, используемых для фильтрации выхлопных газов. Палладий применяют в бензиновых двигателях, а платину – в дизельных. С 2009 г. потребление палладия автомобильной промышленностью увеличилось в два раза, а платины – изменилось незначительно.

Остальной спрос на палладий, наоборот, снижается. Так, с 2009 г. троекратно сократилось использование этого металла ювелирами, снизилось и потребление в области электроники и стоматологии.

Согласно данным Reuters, стремительный рост дефицита палладия начался в 2010 г., что и привело к наблюдаемому уже несколько лет росту котировок.

Платина

Снижение стоимости платины возобновилось в 2011 г. Цена тройской унции драгметалла упала с тех пор до $935 с $1900, т.е. более чем в 2 раза.

Спрос на используемую в дизельных двигателях платину со стороны автомобильной промышленности почти не растет. Потребление же металла в ювелирном бизнесе в последние несколько лет и вовсе снижается.

По данным Reuters, в 2016 г. на рынке платины возник дефицит поставок. Однако даже это не прервало установившийся тренд на понижение стоимости драгметалла.

Серебро

Подешевело с 2011 г. и серебро, тройская унция которого стоит сегодня $17 – примерно в 3 раза дешевле, чем шесть лет назад. Согласно статистике Reuters, все эти годы наблюдается снижение как основного спроса со стороны промышленности, так и инвестиционного спроса со стороны ETF.

В 2012–2016 гг. через ETF прошли «виртуальные» инвестиции на 89 млн унций серебра. Для сравнения – в предыдущие пять лет объем вложений был больше почти в 5 раз – 419 млн унций. А вот объем приобретенных слитков и монет из серебра показал с 2007 г. более чем троекратный рост, составив 207 млн унций.

Отметим, что сохраняющийся сильный физический спрос на серебро мало влияет на его рыночные котировки.